Commerzbank lại bị chỉ trích do khuyết điểm trong việc phòng ngừa rửa tiền. Cơ quan Giám sát Dịch vụ Tài chính Liên bang (Bafin) đã áp đặt mức phạt 1,45 triệu Euro đối với ngân hàng đầu tư Đức này. Nguyên nhân của các hình phạt là sự tích hợp không thỏa đáng của công ty con trực tuyến Comdirect, đã được Commerzbank hoàn toàn mua lại vào năm 2020.

Bafin cáo buộc Commerzbank và Comdirect không đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ giám sát trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền. Đặc biệt nghiêm trọng là việc cập nhật thông tin khách hàng không kịp thời hoặc không đầy đủ cùng với các biện pháp bảo đảm nội bộ yếu kém. Những vi phạm này được coi là hành vi vi phạm hành chính, được xử phạt bằng các khoản tiền phạt đã áp đặt. Quyết định xử phạt tiền này đã có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng Ba.

Phía Commerzbank đã phản ứng lại. Một phát ngôn viên của công ty giải thích rằng những điều chỉnh cần thiết đối với các quy trình và việc cập nhật dữ liệu đã hoàn tất vào năm 2022. Trong quá trình tích hợp Comdirect, đặc biệt là các quy định về kiểm tra tính chính danh của khách hàng mới và các quy trình cập nhật dữ liệu khách hàng đã được điều chỉnh.

Ngân hàng nhấn mạnh rằng họ đã bắt đầu ngay lập tức các bước khắc phục sau khi phát hiện ra những thiếu sót và đang duy trì việc trao đổi liên tục với cơ quan giám sát có thẩm quyền. Commerzbank cam đoan rằng họ đã tuân thủ các điều kiện của Bafin và đã triển khai các biện pháp cần thiết để cải thiện công tác phòng chống rửa tiền.

Mặc dù đã xảy ra các vấn đề và bị phạt tiền, vẫn cần phải chờ xem những sự cố này sẽ ảnh hưởng đến lòng tin vào ngân hàng và chiến lược tuân thủ của họ lâu dài như thế nào.